AML und Verifizierung bei Lucky7 Casino

Wer bei uns spielt, wird geprüft. Das ist keine Formalie, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer maltesischen Lizenz, und sie schützt Sie genauso wie uns. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir anfordern, wann wir das tun und was passiert, wenn etwas fehlt.

Lucky7 und die Geldwäscheprävention

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben Lucky7 Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir dem maltesischen Prevention of Money Laundering Act, den Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) und den geldwäscherrechtlichen Anforderungen der Europäischen Union. Diese Regelungen verpflichten uns, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf unserer Plattform aktiv zu verhindern.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen Transaktionen systematisch, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten für jeden Spieler, unabhängig von der Höhe der Einzahlungen oder der Spielaktivität.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Situationen: Direkt nach der Registrierung gleichen wir Ihre angegebenen Daten mit öffentlichen Registern ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Verhalten können zusätzliche Nachweise jederzeit erforderlich werden, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung nehmen Sie direkt in Ihrem Konto vor; ein separates Formular oder ein Postweg ist nicht nötig.

• Registrierung: Sie geben Name, Geburtsdatum und Adresse an, und wir gleichen diese Daten automatisch ab.
• Upload: Sie laden Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch. Fotos oder Scans in guter Qualität genügen.
• Prüfung: Unser Compliance-Team bearbeitet Ihren Auftrag innerhalb von 1 bis 3 Tagen.
• Ergebnis: Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail. Bei Rückfragen oder unlesbaren Stellen melden wir uns vor einer Ablehnung immer zuerst bei Ihnen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Einsicht haben ausschließlich Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die gesetzlich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht oder eine behördliche Anordnung dies verlangt.

Warum wir Geldquellen prüfen

Source of Funds

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem bisherigen Rahmen liegen, wenn ein Zahlungsmuster nicht zu Ihren Angaben passt oder wenn eine Transaktion gesetzliche Schwellenwerte berührt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Gelder (Source of Funds) an. Diese Prüfung ist keine Unterstellung, sondern eine Vorgabe unserer Lizenz, die für alle Spieler unter gleichen Bedingungen gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge etwa aus einem Immobilienverkauf, Erbschaftsdokumente oder Auszüge zu Kryptobeständen. Entscheidend ist, dass der Beleg Ihre Angaben nachvollziehbar belegt.

So prüfen wir Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft eine automatisierte Prüfung; auffällige Vorgänge sehen sich unsere Compliance-Mitarbeiter zusätzlich manuell an. Auszahlungen wickeln wir grundsätzlich über dieselbe Methode ab, über die die Einzahlung erfolgt ist. Kryptowährungen verarbeiten wir über unseren Zahlungsdienstleister CoinsPaid.

Grenzen und Kontrollen

Diese Limits gelten pro Spieler und Konto und lassen sich in begründeten Fällen nach erfolgreicher Verifizierung und Source-of-Funds-Prüfung anheben. Mehrere Konten zur Umgehung der Limits dulden wir nicht; solche Konten sperren wir dauerhaft.

Ohne Dokumente läuft nichts

Konsequenzen fehlender Verifizierung

Bleiben angeforderte Dokumente aus oder werden sie wiederholt abgelehnt, setzen wir die Auszahlungszahlungen aus und beschränken Ihr Konto: Einzahlungen, Spieleinsätze und Auszahlungen sind dann nicht mehr möglich, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung frei gegeben.

Stimmen Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein oder bestehen Hinweise auf Identitätsmissbrauch, sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen und den Vorgang an die FIAU zu melden. Guthaben aus nicht nachweisbar legitimem Ursprung dürfen wir in solchen Fällen einbehalten, bis die Behörde entscheidet.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund sind mögliche Kontrollen durch die FIAU und die MGA, die jederzeit Einsicht in unsere KYC-Akten verlangen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Solange sie gespeichert sind, gelten dieselben Schutzmaßnahmen wie während der Prüfung: Verschlüsselung, Zugriffsbeschränkung und Protokollierung jedes Zugriffs.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lucky7 Casino?

Unser Compliance-Team bearbeitet Ihre Dokumente innerhalb von 1 bis 3 Tagen. Die Auszahlung selbst nimmt nach Freigabe bis zu 72 Stunden in Anspruch.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere MGA-Lizenz verlangt die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Ohne diese Prüfung dürfen wir kein Geld auszahlen.

Welche Belege akzeptiert ihr als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen (Strom, Gas, Wasser) und Kontoauszüge, die nicht älter als 3 Monate sind und Ihren Namen sowie Ihre Adresse zeigen. Handyrechnungen akzeptieren wir nicht.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir geben Ihnen den genauen Grund an und Sie können korrigierte Unterlagen erneut einreichen. Eine Auszahlung bleibt so lange ausgesetzt, bis die Prüfung erfolgreich abgeschlossen ist.